Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamındaki kurallarda önemli değişiklikler yapıldı. Resmi Gazete’de yayımlanan yeni yönetmelikle, hem kimlik tespitinde esas alınan parasal tutarlar güncellendi hem de dijital işlemlere ilişkin yenilikler getirildi.

KİMLİK TESPİTİ SINIRI 370 BİN TL’YE YÜKSELDİ

Düzenleme sonrası, finansal işlemlerde müşteri kimliğinin tespit edilmesini zorunlu kılan tutar 185 bin TL’den 370 bin TL’ye çıkarıldı. Yani işlem tutarı veya bağlı birden fazla işlemin toplamı 370 bin TL’ye ulaştığında, kimlik tespiti yapılması zorunlu hale gelecek.

Elektronik fon transferleri ve kripto varlık transferlerinde kimlik tespiti için belirlenen tutar da artırıldı. Daha önce 15 bin TL olan sınır, artık 30 bin TL olarak uygulanacak.

MOBİL BANKACILIKTA ISLAK İMZA GEREKLİ DEĞİL

Yönetmelikteki bir diğer değişiklik, internet ve mobil bankacılık üzerinden yapılan işlemleri etkilemektedir. Müşterinin finans kuruluşunda kayıtlı ve doğrulanmış cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık kod ile işlemin onaylanması durumunda, ayrıca ıslak imza örneği alınmasına gerek kalmayabilecektir.

Ancak bu kolaylığın sağlanabilmesi için işlemlerin güvenli şekilde yapılması gerekmektedir. Finans kuruluşları, işlemlerin yetkisiz kişiler tarafından gerçekleştirilememesi için gerekli güvenlik önlemlerini almak zorundadır.

DENETİM RAPORLARI ARTIK DAHA SADE

Yeni düzenlemeyle birlikte finans kuruluşlarının denetim süreçlerindeki raporlamalara dair uygulama da değişikliğe uğradı. Denetim sırasında mevzuata aykırılık tespit edilirse, bulgular artık tek bir raporda toplanabilecek. Bu sayede denetim süreçlerindeki raporlamalar sadeleştirilecek ve bürokrasi azalacak.

Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yürütülecek olan bu düzenleme, Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girmiştir.