Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanının önlenmesi amacıyla çeşitli görevler yürütmektedir. Bu görevler arasında veri toplama, elde edilen verileri analiz etme, değerlendirme, araştırma ve inceleme yapma ile sonuçları ilgili makamlara iletme yer almaktadır. Özellikle, MASAK’a 2023 yılında 1 milyon 65 bin 825 kişi hakkında toplamda 558 bin 595 şüpheli işlem bildirilmiştir. Bu bildirimlerin 453 bin 196’sı yani yüzde 81’i analiz aşamasına tabi tutulmuştur.

Şüpheli İşlem Bildirimlerinin İçeriği

Şüpheli işlem bildirimlerinin çoğu, elektronik ortamda alınmış olup, bildirimde bulunan 442 yükümlüden 375’inin finansal kuruluşlar olduğu tespit edilmiştir. Bildirimlerin büyük bir kısmı, vergi kaçırma, yasa dışı bahis ve kumar oynatma gibi konularla ilgili suçlar içermektedir. Aynı zamanda, başkası hesabına işlem yapılmadığının beyan edilmemesi gibi başka suçlar da kaydedilmiştir.

Bu dönemde, bildirilen işlemler arasında 15 bin 768 adet erteleme talebi bulunmaktaydı. 2023 yılı analiz sonuçları neticesinde, bu erteleme taleplerinden 4 bin 994’ü hakkında kesin erteleme kararı verilmiştir. Geçen yıl, ilk defa erteleme kararı verilen kişi sayısı ise 669’dur. Erteleme talepleri üzerine yapılan analizlerde, toplamda 1269 kişi hakkında 521 rapor hazırlanmış, ayrıca iki bilgi notu ve bilgi paylaşımı yoluyla adli makamlara ve kolluk birimlerine bilgi iletilmiştir. MASAK, erteleme kararı verdiği 985 kişiden 73’ü için adli makamlarca el koyma kararı alınmıştır.

İhbar ve Araştırma Talepleri

Bunun yanı sıra, MASAK’a 2023 yılı içerisinde 15 bin 895 ihbar ve araştırma talebi ulaşmıştır. Bu taleplerin yüzde 95’i yani 15 bin 68’i adli makamlar ve kolluk birimleri tarafından gönderilen araştırma talepleri iken, geri kalan yüzde 5’i yani 827’si bireysel ve kurumsal ihbarlar olarak tanımlanmıştır. Ayrıca, CİMER üzerinden MASAK’a yapılan başvurular arasında 2 bin 170 adet bulunmakta olup, bunun 273’ü ihbar niteliğindedir.

Analiz Dosyaları ve Sonuçları

2023 yılında, MASAK tarafından yürütülen analiz çalışmaları kapsamında toplamda 60 bin 467 kişi hakkında araştırma gerçekleştirilmiştir. Bu çalışmalar sonucunda, 4 bin 621 rapor ve bilgi notu hazırlanmıştır. 2024 yılında ise 6 bin 191 analiz dosyası sonuçlandırılmıştır. Bu analiz dosyalarının 266’sının yasa dışı bahis oynatma suçlarıyla bağlantılı olduğu belirlenmiştir ve bu kapsamda 27 bin 428 kişi hakkında istihbarat toplama ve analiz çalışmaları yapılmıştır.

Analizlerin sonuçları neticesinde, 263 analiz raporu ve bilgi notu oluşturulmuş, yasadışı bahis suçlarına ilişkin 19 suçtan elde edilen değer raporları, ilgili savcılıklara veya Emniyet Genel Müdürlüğü Siber Suçlarla Mücadele Daire Başkanlığına iletilmiştir. Çalışmalar sonucunda, 180 kişi için suç duyurusunda bulunulmuş, aklama suçu incelemeleri kapsamında 148 kişi hakkında da işlem yapılmıştır. Toplamda 328 kişi hakkında suç duyurusunda bulunulmuştur.

Yükümlülük Denetimleri ve İdari Cezalar

Mali yükümlülük denetimleri çerçevesinde 423 yükümlü denetlenmiştir. Bu denetimlerin sonucunda yaklaşık 965 milyon lira tutarında idari para cezası kesilmiştir. 27 kişi hakkında da savcılığa suç duyurusunda bulunulmuştur